요즘 ETF 투자를 하면서 안정적이고 배당까지 받으려는 투자자들이 늘고 있다. 따라서 이번 포스팅에서는 S&P 500이란? S&P 500 선물, S&P 500 ETF 추천 TOP 3 종목 대해서 알아보도록 하자.
S&P란 스탠더드앤드푸어스(Standard & Poor’s)라는 미국의 신용평가 회사이다. 무디스, 피치 등과 함께 세계 3대 신용평가 기관으로 불리는 미국의 신용평가 회사로 다우존스평균주가, 나스닥지수와 함께 미국의 3대 지수로 불리고 있는 S&P500지수도 발표한다.
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 회사명 | 스탠더드 앤드 푸어스(Standard & Poor’s) |
| 주요 활동 | 신용평가, S&P500 지수 발표 |
| 설립 연도 | 1860년 (헨리 바늄 푸어가 창립) |
| 합병 연도 | 1942년 (스탠더드와 푸어스 합병) |
| 인수 연도 | 1966년 (맥그로힐에 인수) |
| 창립자 | 헨리 바늄 푸어 |
| 최초 발간 책 | 미국의 철도와 운하에 관한 역사 |
| 주요 지수 | S&P500 지수 |
| 세계 3대 신용평가 기관 | 스탠더드 앤드 푸어스, 무디스, 피치 |
| 본사 위치 | 뉴욕 |
| 현지 사무소 위치 | 미국, 중남미, 유럽, 아시아, 서울 |
| 국가 신용평가 보고서 작성 | 연례회의 정보 수집, 국가신용 등급 평가위원회 심의 |
스탠더드 앤드 푸어스의 역사는 1860년 창업자인 헨리 바늄 푸어가 미국의 철도와 운하에 관한 역사라는 책을 발간하면서 부터 시작됐다.
당시 신흥공업국이었던 미국은 자원개발뿐만 아니라, 국가 기간산업에 대한 정보가 부족했는데 헨리 바늄 푸어는 이런 정보가 부족한 것이 미국 경제 발전의 걸림돌이라고 생각을 했기때문에, 이 책을 저술했다.
이후에 헨리 바늄 푸어는 푸어스를 설립했는데, 스탠더드는 1916년에 세워졌고, 1942년 합병하면서 지금의 스탠더드 앤드 푸어스가 되었다.
스탠더드 앤드 푸어스는 1966년 세계적 출판사인 맥그로힐에 인수되었으며 스탠더드 앤드 푸어스가 발표하는 각 나라의 신용평가 보고서에는 연례회의를 통해서 정보를 수집한 뒤 국가신용 등급 평가위원회 심의를 거쳐서 확정되게 된다.
스탠더드 앤드 푸어스는 미국을 비롯해 중남미, 유럽, 아시아 등의 현지 사무소를 두고 있을뿐만 아니라, 서울에 한국사무소도 있으며 본사는 뉴욕에 있다.
S&P 500
스탠더드 앤드 푸어스가 선정한 500개의 대형 기업의 주식가격을 반영한 것이다. 스탠더드 앤드 푸어스 500은 미국 경제의 상황과 흐름을 파악하는데 중요한 지표로, 가장 많이 참고하는 주식 시장 지수 중 하나라고 볼 수 있다.
스탠더드 앤드 푸어스 500은 1957년에 처음 출시되었고, 가용 시가총액 가중 평균 방식으로 계산되며 스탠더드 앤드 푸어스 500 지수는 미국의 대형 기업들의 주가흐름의 전반을 파악할 수 있을 뿐 아니라, 여러 투자상품들의 투자실적을 평가하기 위해서 벤치마크로 널리 활용되고 있다.
또한 S&P500지수를 추종하는 S&P500 선물 투자도 가능한데, 만약에 지수가 상승할 것이라 예측된다면, 매수 포지션을 취해서 투자해야하고, 지수가 앞으로 하락할 것이라 예측된다면, 매도 포지션을 취해서 하락에 투자를 해야한다.
이렇게 상승과 하락 양방향에 투자를 할 수 있다는 것은 바로 변동성이 큰 시장에서 단기간에 큰 수익을 낼 수 있는 기회를 얻을 수 있다이라 볼 수 있고, 이는 큰 장점이 될 것이다.
S&P 500 ETF
ETF는 지수 추종 종목이다. 국내에서는 우리나라 증권사인 삼성자산운용, 미래에셋, 한국투자증권, 신한투자, KB증권 등이 ETF 상품을 출시했다.
증권사별로 S&P500 지수 추종을 잘하고 있기 때문에 크게 비교할건 없지만, 그래도 어디에 투자를 해봐야 할지 좀 더 나은곳으로 투자를 해야하기때문에, 비교해볼 부분은 총보수와 배당이 가장 관심이 가는 비교해볼 부분이다.
비용이 얼마나 드는지 확인을 해봤더니, 삼성자산운용이 최근에 이벤트를 기획했기때문에 가장 낮은 총보수를 보여주고 있다.
그 뒤로는 KB증권이 낮고 신한투자, 한국투자와 미래에셋증권이 낮은걸로 확인된다. 배당으로는 KB증권에서 가장 많은 분배금을 지급하는걸로 확인이 되고 신한투자가 가장 적게 지급을 하고 있는것 같다.
삼성자산운용의 경우 TR상품으로 분배금을 자동재투자하는 형식이기때문에 없다고 생각하고 보면 될것 같다. 신한투자는 월배당으로 지급되고, 나머지는 분기배당으로 지급하고 있다.
S&P 500 선물
해외선물은 글로벌 시장에서 거래되는 선물 계약을 의미한다. 미래의 특정 시점에 일정한 상품이나 금융 자산을 사고파는 약속으로 볼 수 있고, 미래의 가격 변동 위험을 헤지하기 위한 부분이나 투자 목적으로 사용된다.
해외선물 거래의 상품은 매우 다양하다. 원유, 금, 소맥 등의 주변에서 볼 수 있는 원자재 뿐만 아니라, 주가지수, 환율 등의 금융지수에 대한 계약도 포함된다.
각 국가의 거래소에서 이루어지고 있고, 대표적인 거래소로는 미국의 시카고상품거래소(CME), 유럽의 런던금속거래소(LME), 아시아의 싱가포르거래소(SGX) 등이 있다.
해외선물 거래로 얻은 소득은 ‘종합소득세’의 일부인 ‘양도소득’으로 분류된다. 양도소득세 과세대상으로는 연간 250만원 이상의 수익이 발생 했을 경우 적용이 된다. 연간 해외선물 수익금의 11%를 양도소득세로 납부한다고 한다.
S&P 500 ETF 추천 3가지 (SPY, VOO, IVV)
| 항목 | SPY | VOO | IVV |
|---|---|---|---|
| 최근 5년 수익률 차이 | 0.5% 미만 | 0.5% 미만 | 0.5% 미만 |
| 배당 형태 | 분기배당 | 분기배당 | 분기배당 |
| 연 배당률 | 1.43% | 1.48% | 1.46% |
| 운용 비용 | 0.09% | 0.03% | 0.03% |
| 장기투자 유리성 | 낮음 | 높음 | 높음 |
ETF 투자자라면 누구나 다 알고 있을만한 것이 S&P500 지수 추종 ETF 대표격이라 볼 수 있는 SPY, VOO, IVV이다.
이 세 가지 상품은 모두 S&P500 지수의 성과를 반영하도록 설계되었기 때문에 장기적인 수익률 면에서는 큰 차이를 보이지는 않는다. 최근 5년간의 수익률 차이만 봐도 0.5% 미만으로 나타나고 있다.
배당금도 모두 분기배당으로 지급하는 형태이며 SPY는 연 배당률 1.43%, VOO는 연 배당률 1.48%, IVV는 연 배당률 1.46%이다.
다만, 운용 비용을 비교해보면 SPY가 가장 큰 연 0.09% 비용이 발생하며 VOO와 IVV는 0.03%로 운용비용이 작다는 것을 알 수 있다.
거의 대부분의 투자자는 S&P500 ETF, 나스닥 ETF 등을 장기적으로 적금처럼 모아가거나 10년까지도 보고 결정하는 부분이 많다.
따라서 장기투자로 보게 될 경우 운용 비용에서는 큰 차이가 벌어질 수 있기 때문에 수익률과 분배금에서는 큰 차이가 없으니 VOO와 IVV를 선택하는 것이 유리할 수 있다.
이상 S&P 500이란? S&P 500 선물, S&P 500 ETF 추천 3가지 종목 대해서 알려드렸다. 현재 ETF에 대한 관심도가 뜨겁고 안정적인 투자처를 찾다보니 많은 분들이 배당수익 + 안정수익에 대한 지수 추종 ETF를 찾곤한다.
다만, ETF라고 반드시 안전하다는 보장은 없다. 투자의 책임은 모두 본인에게 있기 때문에 신중하게 진행해야 한다. 예를 들어서 나스닥 ETF 중에서 3배 레버리지 TQQQ의 경우 -80%까지 빠졌다가 회복중이니 1억을 투자했다면 2천만원이 되는 꼴을 보고 버틸 수 있는 사람만 투자를 해야한다는 소리다.
요즘 유튜브를 보면 지수 추종 ETF는 내려가더라도 미국은 계속 우상향하니까 안전하다라는 분들이 많이 계시던데 반은 맞고 반은 틀리다. 리먼사태나 닷컴버블사태, 코로나 장기침체처럼 악재가 쌓이면 빠질 수 있다는 것을 항상 인지하고 있어야 하며 과거 데이터를 기반으로 투자하더라도 항상 우상향이란 것은 없기에 리스크도 감수하며 투자를 하도록 하자.
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